之前跟大家介绍了什么是洗钱,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。今天重点给大家介绍洗钱的几种常见手法,请大家平时注意甄别,发现洗钱犯罪请及时向公安机关报告,避免掉入洗钱陷阱。
(1)成立空壳公司。通过提供无法被合理定价或并不真实存在的商品与服务,将非法收入转换为合法收入。
(2)利用地下钱庄支付佣金,地下钱庄按照相应汇率,将非法资金在境内账户与境外账户进行转换,完成跨境汇款。
(3)买卖艺术或古董。低价买入,然后炒作高价卖出古玩、珠宝、艺术品等,将原本短期无法存入银行的赃款转换成拍卖所得,或直接雇佣“神秘买家”以天价买入“传家宝”,实现赃款洗白。
(4)信用卡洗钱。通过租用POS机,办理大量信用卡刷卡,再用赃款进行还款,在扣除刷卡手续费与POS机租借费后,将非法资金洗白。
(5)跑分平台取钱。不法分子以提供高额回报为诱惑,吸引他人使用其银行账户、收款二维码等,帮助不法分子代收款,再转到指定账户,最终达到资金转移的目的。
(6)借助金融市场洗钱。通过投资股票、保险、未上市公司股权、资产管理计划等方式,模糊资金性质,掩饰违法所得。
(7)以慈善名义洗钱。成立慈善组织或基金会,巧立募捐项目,将非法资金转换成“善款”使用。