什么是洗钱？

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。简单来说，洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。

洗钱作为一个社会热点，已经逐渐成为一个与犯罪相关的经济现象。最早的洗钱确实和“洗”字息息相关。根据记录，最早被人知晓的洗钱行为是由美国恶名昭彰的罪犯艾尔卡彭施行的，这个狡诈的黑帮头目利用他在芝加哥的洗衣店，去消除因为贩毒交易而留在钞票上的白粉痕迹，这项试图瞒天过海的行为最终使他锒铛入狱。

还有一种说法，是将洗钱的来源归结于20世纪一个餐馆老板身上，他每次收到硬币都会用清水洗干净，来换取顾客的欢心。当时很多当地的强盗在抢完钱以后，都会选择在这家餐厅就餐，就算警方抓捕他们，钱也已经面目全非了，根本无法定案。

最早的洗钱手段十分简陋，但时至今日，洗钱的定义已经延展到一个涉及全球犯罪网络的广泛概念。在通常情况下，洗钱被定义为对非法收入的合法化行为。一般而言，洗钱伴随着组织化犯罪的实施。有人也指出洗钱的核心就是如何将非法收入合法化，从911恐怖袭击之后，人们把洗钱的定义延伸到了恐怖主义的上游行业。

洗钱有哪些危害？

洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪贩子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

其次，洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，造成资金无规律流动，冲击正常经济金融秩序，影响金融市场稳定，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。

此外，洗钱还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，一旦沦为“洗钱高风险国家”，一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查，极大阻碍国家经济金融的发展。