小知识|基金分类有哪些?

来源:鑫鼎盛 2022-03-23

很多新人朋友刚接触基金时,就听到私募基金、公墓基金、场外基金、场内基金等等,对于新人来说确实有点儿理不清楚,那么基金的种类究竟有哪些呢?

按照募集方式的不同,可以分为公募基金和私募基金。

公募基金是指以公开的方式面向社会公众投资者筹集资金,并以证券为主要投资对象的证券投资基金。而私募基金是指以非公开方式向特定投资者募集资金,并以特定目标为投资对象的证券投资基金。一般来说,公墓基金的投资门槛起点较低,比较适合广大投资者。

按照运作方式的不同,可以分为封闭式基金和开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式;开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式,即投资者可以随时进行申购和赎回的操作。

按照投资理念的不同,可以分为主动型基金和被动型基金。

主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金,而被动型基金并不主动寻求超越市场的表现,试图通过复制指数的表现。简单来说,主动型就是管理团队自己主动去研究寻找那些有价值的股票进行投资,被动型则是不主动去寻找股票,直接通过购买某一指数的全部或者部分成分股。

按照投资对象的不同,可以分为货币型基金、股票型基金、债券型基金、混合型基金。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》中对基金的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币型基金;80%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金;投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额,并且其投资比例不符合股票型基金、债券型基金、基金中基金的规定的为混合基金。